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優(yōu)化企業(yè)開服務(wù) 改善營商環(huán)境--“承諾4個(gè)工作日開戶”
為落實(shí)“放管服”改革要求，優(yōu)化營商環(huán)境，進(jìn)一步便利新設(shè)小微企業(yè)開立人民幣結(jié)算賬戶，根據(jù)中國人民銀行發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2017]228號(hào)）文件內(nèi)容要求，我行承諾實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)“2+2”限時(shí)開戶，即對(duì)于小微企業(yè)在連續(xù)4個(gè)工作日內(nèi)完成銀行開戶審核和人民銀行許可工作。
當(dāng)前，在全球范圍內(nèi)，不法分子通過利用他人身份，復(fù)雜的股權(quán)和控制權(quán)關(guān)系，掩飾、隱瞞真實(shí)身份和資金性質(zhì)，轉(zhuǎn)移、隱匿非法資產(chǎn)，從事腐敗、洗錢、恐怖融資、偷逃稅款、電信詐騙、非法集資等犯罪活動(dòng)的形勢(shì)非常嚴(yán)峻。銀行開戶管理是防范金融體系被不法分子用于轉(zhuǎn)移非法資金的第一道防線。銀行機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查，提高受益人透明度都明確提出了更高要求，如執(zhí)行不到位，會(huì)帶來難以挽回的資金損失和不利后果。因此，在優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)的工作中，堅(jiān)持安全與效率并重的原則，不得片面追求加快速度，盲目攀比壓縮時(shí)間，為金融風(fēng)險(xiǎn)埋下隱患。
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加強(qiáng)管理，防控風(fēng)險(xiǎn)
優(yōu)化企業(yè)開戶的過程中，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制要求，堅(jiān)持安全與效率的并重原則。一是不得擅自更改流程，按規(guī)定完成企業(yè)開戶資料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性審核以及上門核實(shí)等客戶身份識(shí)別工作后，將符合要求的企業(yè)開戶資料報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小６菍?duì)開戶中發(fā)現(xiàn)可疑或情況復(fù)雜的企業(yè)，銀行機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持原則和底線，要按規(guī)定采取加大盡職調(diào)查力度或拒絕開戶的措施，并留存相關(guān)記錄。三是我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也為小微企業(yè)賬戶開立開通“綠色通道”專柜辦理，提高小微企業(yè)開戶工作效率。
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