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宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司2020年度信息披露報告
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司（以下簡稱“本行”）保證本報告所載資料不存在重大遺漏、虛假陳述或者嚴重誤導，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本行董事長、行長、資金財會部總經(jīng)理聲明:年度報告中財務及監(jiān)管指標真實、準確。
本行將年度報告置放在總行營業(yè)場所，并按銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定及時登載于本行官方網(wǎng)站（http://zhanglaoshiaihanhan.com/），確保公眾能方便地查閱。
本行聘請四川華信(集團)會計師事務所（特殊普通合伙）對本行2020年度年報開展了審計工作，并取得了標準無保留意見的審計報告。
本報告按本行信息披露管理辦法及現(xiàn)行國家法律、法規(guī)、政策等規(guī)定依法披露。
一、基本情況
法定名稱:宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司
成立時間：2010年12月24日
《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號:915115215676025637
法定代表人:王小鵬
注冊資本:截至2020年末，注冊資本金1.246億元（已于2021年5月31日變更為3億元）。
注冊地址: 宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號
經(jīng)營范圍: 吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務；代理收付款項及代理保險業(yè)務；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。
客服和投訴電話:0831-5507799
各分支機構(gòu)營業(yè)場所：截至2020年12月31日，本行經(jīng)批準設(shè)立了1個營業(yè)部8個支行共9個營業(yè)網(wǎng)點，分布在敘州區(qū)柏溪街道、高場鎮(zhèn)、蕨溪鎮(zhèn)、安邊鎮(zhèn)和翠屏區(qū)濱江國際小區(qū)、屏山縣新縣城，本年度無新增網(wǎng)點。明細如下：
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序號 |
網(wǎng)點名稱 |
營業(yè)地址 |
咨詢電話 |
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1 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號 |
0831-5507774 |
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2 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行濱江支行 |
四川省宜賓市翠屏區(qū)翠柏大道東段正和濱江國際B區(qū)2幢附1-2 |
0831-5150877 |
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3 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山支行 |
四川省宜賓市屏山縣新發(fā)鄉(xiāng)石盤工業(yè)園區(qū)屏山大酒店附屬樓一樓 |
0831-5170133 |
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4 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山民主街支行 |
四川省宜賓市屏山縣屏山鎮(zhèn)民主街10號 |
0831-5705885 |
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5 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行翠柏支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處科貿(mào)街69號3棟附8號、9號、10號、11號 |
0831-5513303 |
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6 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行高場支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)高場鎮(zhèn)上善路40號 |
0831-5503188 |
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7 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行城北支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道城北新區(qū)一曼路500號、502號、504號、506號、508號 |
0831-5515000 |
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8 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行蕨溪支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)蕨溪鎮(zhèn)牌坊石街185、187、189號 |
0831-5515001 |
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9 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行小岸壩支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)安邊鎮(zhèn)川云路50、52號 |
0831-7072060 |
二、財務信息
經(jīng)會計師事務所審計后，截至2020年12月31日，本行資產(chǎn)總額172,239.92萬元，負債總額159,994.46萬元，股東權(quán)益12,245.46萬元。全年各項收入總額7,292.97萬元，各項支出總額7,047.90萬元，利潤總額245.07萬元，凈利潤83.27萬元。
（一）資產(chǎn)變動情況
本行2020年年末總資產(chǎn)172,239.92萬元，比年初減少12,132.62萬元，降幅6.58%。
（二）負債及股東權(quán)益變動情況
本行年末負債總額159,994.46萬元，比年初減少12,215.89萬元，降幅7.09%。年末股東權(quán)益總額12,245.46萬元，比年初增加83.27萬元,增幅0.68%。
（三）利潤實現(xiàn)及利潤分配情況
本年度經(jīng)會計師事務所審計后的利潤總額245.07萬元，抵減所得稅費用161.80萬元，實現(xiàn)凈利潤83.27萬元。
（四）資本充足率信息
本行年末資本充足率10.52%，比年初減少0.49個百分點。核心一級資本充足率9.39%，比年初減少0.51個百分點，滿足監(jiān)管要求。
三、風險管理信息
2020年我行持續(xù)加強全面風險管理，至年末各項主要風險指標基本符合監(jiān)管標準，操作風險、信息科技風險、聲譽風險等保持平穩(wěn)，因受經(jīng)濟形勢及外部環(huán)境影響，信用風險呈上升趨勢，仍然是我行主要風險，但全年未發(fā)生案件、重大責任事故及聲譽風險事件，總體風險可控。
四、公司治理信息
（一）年度內(nèi)召開股東會情況
股東會是本行的權(quán)力機構(gòu)。根據(jù)章程規(guī)定，股東會由全體股東組成，股東名冊上記載的所有股東，均有權(quán)出席股東會。2020年度本行召開了股東會2次（含1次臨時股東會），聽取事項2項,審議事項15項。
2020年6月19日，召開了第二十一次股東會，應到股東14名、股額為12460萬股，實到股東及其代表14名、實到會股東的股額12460萬股，占股份總額的100%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會議經(jīng)過公開表決，由四川富紳律師事務所朱興梅律師、聶琴律師見證，審議通過了《2019年度董事會工作報告》、《2019年度監(jiān)事會工作報告》、《2019年度經(jīng)營工作報告》、《2019年度財務決算報告》、《關(guān)于2019年度擬暫不進行利潤分配的提案》、《2020年度董事會工作意見》、《2020年度監(jiān)事會工作意見》、《2020年度經(jīng)營工作計劃》、《2020年度財務預算方案》、《關(guān)于李茂辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關(guān)于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關(guān)于提名胡真為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事的提案》、《關(guān)于同意在天府股交中心集中托管股權(quán)并簽署協(xié)議的提案》、《關(guān)于敘州區(qū)人民政府和宜賓市商業(yè)銀行對宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行進行定向增資的提案》14項決議。
2021年2月23日，召開了第二十二次（臨時）股東會，應到股東14名、股額為12460萬股，實到股東及其代表13名、缺席1名，實到會股東的股額12060萬股，占股份總額的96.79%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會議經(jīng)過公開表決，由四川富紳律師事務所朱興梅律師、聶琴律師見證，審議通過了《關(guān)于向宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司、宜賓金農(nóng)建設(shè)投資集團有限責任公司、宜賓戎州金成建設(shè)投資開發(fā)集團有限公司進行定向募股的提案》1項決議。
（二）董事會的構(gòu)成及其工作情況
1.董事會構(gòu)成
董事會是股東會的執(zhí)行機構(gòu)和經(jīng)營決策機構(gòu)，并對股東會負責。2020年度，本行有董事6名，其中由高管出任的執(zhí)行董事2名：王小鵬（董事長）、胡翔（行長）；由企業(yè)法人股東出任的董事2名：余奎（宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司派駐）、黃剛（自貢市博宏絲綢有限公司派駐）；社會自然人股東出任的董事2名：李茂、李利民；暫未設(shè)置獨立董事。
2020年6月19日，經(jīng)第二十一次股東會審議通過了《關(guān)于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關(guān)于李茂辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》，會后，我行印發(fā)了《關(guān)于免去胡翔董事職務的通知》、《關(guān)于免去李茂董事職務的通知》。
綜上，2020年度我行董事具體任職情況如下：
王小鵬，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2017〕78號、宜銀監(jiān)復〔2017〕80號任職批復，自2017年10月至今，擔任我行董事、董事長；
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2015〕119號任職批復，自2015年12月至2020年6月，擔任我行董事；
余奎，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2016〕73號任職批復，自2016年12月至今，擔任我行董事；
黃剛，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2016〕5號任職批復，自2016年3月至今，擔任我行董事；
李茂，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2010〕163號任職批復，自2010年12月至2020年6月，擔任我行董事；
李利民，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2014〕42號任職批復，自2014年5月至今，擔任我行董事。
2.董事會工作情況
2020年度，第三屆董事會召開了第十三次（臨時）會議、第十四次會議、第十五次（臨時）會議、第十六次會議、第十七次（臨時）會議，共5次董事會會議。在董事會閉會期間，為推進各項戰(zhàn)略實施，確保重要工作能夠及時持續(xù)推進，采取了17次通訊表決方式對相關(guān)議題進行審議。年內(nèi)，董事會共形成決議44個（含17個通訊表決事項）。
3.董事會下設(shè)專業(yè)委員會情況
董事會下設(shè)改革發(fā)展委員會、內(nèi)部控制委員會2個專門委員會，并制定各委員會議事規(guī)則和工作職責。改革發(fā)展委員會承擔我行中長期發(fā)展戰(zhàn)略、重大投資決策、三農(nóng)金融服務、薪酬和績效考核制度，以及董事和高級管理人員的選任程序、任職資格、薪酬制度及激勵方案等工作的研究，并向董事會提出建議的工作職責；內(nèi)部控制委員會，承擔強化內(nèi)部控制保障、規(guī)范風險評估與關(guān)聯(lián)交易程序，以及與內(nèi)外部審計的溝通、監(jiān)督和檢查的工作職責。2020年，改革發(fā)展委員會召開會議4次，內(nèi)部控制委員會召開會議3次、通訊表決3次。
（三）監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況
1.監(jiān)事會構(gòu)成
監(jiān)事會是本行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，對股東會負責，并向股東會報告工作。2020年度，本行有監(jiān)事5名，設(shè)監(jiān)事長1名（程孝義）。其中，職工監(jiān)事2名（蔣章、吳銳），由職工大會選舉產(chǎn)生；股東代表監(jiān)事3名（程孝義、李路、廖飛），由持股3%以上股東委派。人員構(gòu)成符合法律、法規(guī)的要求。具體任職情況如下：
程孝義，由四川鳳彩成實業(yè)有限公司委派，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2010〕164號任職批復，自2010年12月至今，擔任我行監(jiān)事長；
李路，由宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司委派，自2017年4月至今，擔任我行監(jiān)事；
廖飛，由四川省宜賓市敘府酒業(yè)有限公司委派，自2010年12月至今，擔任我行監(jiān)事；
蔣章，為我行內(nèi)部審計部、合規(guī)管理部主管，經(jīng)職工大會審議同意，自2017年1月至今，擔任我行監(jiān)事；
吳銳，為我行風險管理部主管，經(jīng)職工大會審議同意，自2018年2月至今，擔任我行監(jiān)事。
2.監(jiān)事會工作情況
2020年度，第三屆監(jiān)事會召開了第十二次、第十三次、第十四次、第十五次會議，共4次監(jiān)事會會議。審議通過各項決議6個，聽取報告事項17個。除完成監(jiān)事會規(guī)定內(nèi)容外，監(jiān)事主動聽取并參與討論部分董事會會議審議事項，并結(jié)合實際情況提出工作意見和建議，從而較好地發(fā)揮了監(jiān)督作用。
（四）經(jīng)營管理層成員構(gòu)成及其基本情況
1.經(jīng)營管理層構(gòu)成
2020年6月15日，經(jīng)第三屆董事會第十四次會議，審議通過了《關(guān)于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行行長、董事職務的提案》、《關(guān)于提名胡真為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行行長、董事的提案》、《關(guān)于俞小萍辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行副行長職務的提案》。會后，我行先后印發(fā)了關(guān)于免去胡翔、俞小萍相關(guān)職務的通知，以及胡真代為履行行行長職務的通知，并向宜賓銀保監(jiān)分局報送了胡真代為履行行長職務的報告，以及胡真擔任高級管理人員、董事的請示。 2021年1月22日，我行根據(jù)宜賓銀保監(jiān)分局核準胡真董事和行長任職資格的批復，正式印發(fā)了胡真任職董事、行長的通知。
2020年7月9日，經(jīng)第三屆董事會第十五次（臨時）會議審議通過了《關(guān)于提名吳茜為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行副行長的提案》。會后，我行向宜賓銀保監(jiān)分局報送了吳茜擔任高級管理人員的請示。2020年12月9日，我行根據(jù)宜賓 銀保監(jiān)分局核準吳茜副行長任職資格的批復，正式印發(fā)了吳茜任職副行長的通知（注：因家庭原因吳茜提出辭職，經(jīng)第三屆董事會第十九次會議審議同意，我行于2021年5月17日免去吳茜副行長職務）。
綜上，2020年度，我行經(jīng)營管理層先后共6人:行長1名（胡翔）、代為履職行長1名（胡真）、副行長3名（俞小萍、陳錫倫、吳茜）、行長助理1名（龍文波）。具體任職情況如下：
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2015〕118號任職批復，自2015年12月至2021年6月，擔任我行行長；
俞小萍，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2011〕48號任職批復，自2014年2月至2020年7月，擔任我行副行長；
陳錫倫，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2018〕57號任職批復，自2018年11月至今，擔任我行副行長；
龍文波，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2018〕54號任職批復，自2018年11月至今，擔任我行行長助理；
胡真，2020年6月至2021年1月，代為履行行長職務；經(jīng)宜銀保監(jiān)復〔2021〕4號任職批復，2021年1月至今，擔任我行行長；
吳茜，經(jīng)宜銀保監(jiān)復〔2020〕72號任職批復，自2020年12月至2021年5月，擔任我行副行長。
2.經(jīng)營管理層工作情況
2020年，經(jīng)營管理層全體成員在董事會的領(lǐng)導下，在監(jiān)事會的監(jiān)督下，認真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)和金融監(jiān)管的各項制度，按照《公司章程》規(guī)定履行職責，在授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，充分發(fā)揮了班子整體作用，較好地完成了董事會下達的年度經(jīng)營目標。
經(jīng)營層成員嚴格按照監(jiān)管部門提出的相關(guān)要求認真抓好抓落實案防工作和內(nèi)部控制管理工作，關(guān)注全面風險、流動性風險管理，并注重對分管工作的風險預測和控制，全年未發(fā)生案件、事故和重大風險。
（五）職能部門設(shè)置情況
經(jīng)第三屆董事會2020年度第6號通訊表決，審議通過《關(guān)于資產(chǎn)管理部升級的提案》。根據(jù)該提案決議，2020年7月30日，我行將資產(chǎn)管理部從業(yè)務發(fā)展部下設(shè)的二級部門升級為總行下設(shè)的一級部門。
截至2020年末，本行設(shè)置了綜合管理部、資金財會部、風險管理部、內(nèi)部審計部、合規(guī)管理部、業(yè)務發(fā)展部、資產(chǎn)管理部7個職能部門，涵蓋了業(yè)務管理、風險管理、審計合規(guī)、信息技術(shù)、計劃財務、人力資源、會計管理、信貸資產(chǎn)管理八大綜合管理體系崗位以及紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)、反洗錢監(jiān)測等監(jiān)督保障體系崗位。
五、年度重大事項
（一）支農(nóng)支小業(yè)務開展情況
截至2020年12月31日，我行各項貸款余額107261.08萬元，各項貸款增速-6.85%，其中小微企業(yè)貸款余額63302.18萬元，增速-16.31%，小微企業(yè)戶數(shù)335戶，較年初減少144戶。不良貸款余額5248.22萬元，不良率為4.89%，其中小微企業(yè)不良貸款金額為3785萬元，小微不良率為5.98%。小微企業(yè)綜合融資成本7.05%，較2019年下降-0.87個百分點，已落實好《宜賓市人民政府關(guān)于印發(fā)全力應對新冠肺炎疫情支持中小企業(yè)共克時艱20條政策措施的通知》（宜府發(fā)〔2020〕1號）中“確保2020年普惠型小微企業(yè)綜合融資成本下降0.5個百分點”的要求。未完成“兩增”指標。涉農(nóng)貸款余額45339.79萬元，涉農(nóng)貸款余額較年初減少-7433.89萬元，普惠型涉農(nóng)貸款余額26565.54萬元，單戶授信總額500萬元以下普惠型農(nóng)戶經(jīng)營性貸款和1000萬元以下普惠型涉農(nóng)小微企業(yè)貸款（簡稱：普惠型涉農(nóng)貸款）增速-13.31%，較各項貸款增速減少-6.45%，未完成監(jiān)管“涉農(nóng)兩個不低于”任務。
其主要因我行2020年根據(jù)《敘州區(qū)人民政府 宜賓市商業(yè)銀行關(guān)于支持宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的合作意向書》，在敘州區(qū)人民政府、監(jiān)管單位及發(fā)起行宜賓市商業(yè)銀行的指導和幫助下，擬定了《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行增資擴股方案》和《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行資產(chǎn)置換方案》，并于2020年11月開始實施，在資產(chǎn)置換后，我行2020年各項數(shù)據(jù)較年初相比，急速下降，2020年底未完成監(jiān)管指標，如全額還原均可完成。
（二）最大十名股東名稱及報告期內(nèi)變動情況
經(jīng)第三屆董事會第十三次（臨時）會議審議，通過了《關(guān)于同意李茂將所持宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行1200萬股股權(quán)轉(zhuǎn)讓于蔡顏偉的提案》。根據(jù)該根據(jù)該提案決議，我行向宜賓銀保監(jiān)分局報送了關(guān)于蔡顏偉股東任職資格的請示并取得同意變更股權(quán)的批復，于2020年1月23日在敘州區(qū)市場監(jiān)督管理局完成了股東信息變更。
截至2020年末，本行最大十名股東明細如下：
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序列 |
出 資 人 |
出資金額（萬元） |
在出資總額中占比（%） |
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1 |
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
4400 |
35.31% |
|
2 |
四川鳳彩成實業(yè)有限公司 |
1220 |
9.79% |
|
3 |
蔡顏偉 |
1200 |
9.63% |
|
4 |
李利民 |
1140 |
9.15% |
|
5 |
自貢市博宏絲綢有限公司 |
1121 |
9.00% |
|
6 |
李蓓 |
611 |
4.90% |
|
7 |
鞠華峰 |
589 |
4.73% |
|
8 |
曹毅 |
499 |
4.00% |
|
9 |
四川省宜賓市華夏酒業(yè)有限公司 |
480 |
3.85% |
|
10 |
肖澤 |
400 |
3.21% |
（三）關(guān)聯(lián)交易情況
1.貸款余額（金額單位：元）
|
關(guān)聯(lián)方名稱 |
2020末貸款余額 |
|
宜賓長和建材股份有限公司 |
9,000,000.00 |
|
高縣匯豐食品有限責任公司宜賓縣分公司 |
6,500,000.00 |
|
宜賓原始林業(yè)投資股份有限公司 |
6,000,000.00 |
|
宜賓雅德商業(yè)管理有限公司 |
4,950,000.00 |
|
四川金派源供應鏈科技有限公司 |
4,900,000.00 |
|
宜賓藍圖建筑裝飾有限公司 |
4,900,000.00 |
|
劉蓉 |
6,000,000.00 |
|
趙坪 |
300,000.00 |
|
李其桃 |
250,000.00 |
|
曾強 |
200,000.00 |
|
聶澤君 |
200,000.00 |
|
楊靜 |
10,000.00 |
|
羅洪 |
10,000.00 |
|
楊永珍 |
9,723.00 |
|
凌紅英 |
200.00 |
|
合計： |
43,229,923.00 |
2.存放同業(yè)余額及利息收入
（1）存放同業(yè)余額（金額單位：元）
|
關(guān)聯(lián)方名稱 |
2020年12月31日 |
2019年12月31日 |
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宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
23,569,034.47 |
217,357,205.15 |
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合計 |
23,569,034.47 |
217,357,205.15 |
（2）存放同業(yè)利息收入（金額單位：元）
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關(guān)聯(lián)方名稱 |
2020年度 |
2019年度 |
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宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
1,955,939.33 |
3,045,132.61 |
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合計 |
1,955,939.33 |
3,045,132.61 |
除上述事項外，本行無應披露的其他重大或有事項。
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